Как узнать расчетный счет должника юридического лица

Чужие счета

Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС (либо УФНС) по месту своего нахождения.

При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности).

При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.

Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист).

Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение 7 дней со дня получения запроса.

Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в Письме Минфина от 26.11.2008 № 03-02-07/2-207, а также в письме ФНС № СА-4-9/14444@ от 24.07.2017.

В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Как законно узнать информацию о расчетных счетах должника

Краткое содержание:

Статья была раннее опубликована в российской правовой газете «Эж-Юрист» № 5 (708) февраль 2012

По закону взыскатель может обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении ему сведений о действующих счетах должника. Однако инспекции отказывают в этом, ссылаясь на налоговую тайну. Правомерно ли это?

Краткое содержание:

Запрос в налоговую службу о наличии расчетных счетов у должника.

Для того, чтобы получить информацию о наличии счетов должника, необходимо написать запрос в налоговую. Рекомендуем использовать следующую форму.

Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 1 ____________

Реквизиты компании, название ИНН, ОГРН, адрес, телефон

о предоставлении информации по счетам должника

Арбитражный суд __________ 22 июня 20_ г. взыскал с ООО ___________ в пользу ___________ денежные средства в размере__________, а также ______ рублей госпошлины. По решению суда выдан исполнительный лист от 09.08.200_ г. № _________.

ООО ___________ (должник) ИНН, ОГРН, находится по адресу ______________________________________________________

________________ (взыскатель) не имеет сведений о том, в каких банках открыты расчетные счета ООО ____________ (должник). В соответствии Письмо> ФНС РФ от 26.03.2010 N МН-22-6/221@ «О внесении изменений в пункт 5 письма ФНС России от 11.06.2009 N МН-22-6/469» налоговые органы обязаны в течении семи дней обязаны представить взыскателю информацию о наличии у организации-должника счетов в банках и иных кредитных учреждениях.

В соответствии с п. 9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:

— о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

Исходя из положений статьи 69 Закона об исполнительном производстве, единственными основаниями для отказа налоговым органом в предоставлении взыскателю информации о счетах должника в банках могут являться:

-отсутствие у взыскателя исполнительного листа;

-представление исполнительного листа с истекшим сроком давности.

Иных оснований для отказа в предоставлении указанной информации Закон не содержит. Порядок предоставления налоговыми органами информации взыскателю, установленный в Письме ФНС, кроме общих оснований, указанных в Законе, определяет, что копия исполнительного листа, в обязательном порядке прилагаемая к заявлению о выдаче информации, должна быть заверена в установленном порядке.

Согласно Государственному стандарту Российской Федерации ГОСТ Р 51141-98 «Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения», копией документа признается документ, полностью воспроизводящий информацию подлинного документа и все его внешние признаки или часть их, не имеющий юридической силы, в то время как заверенная копия документа — это копия документа, на которой в соответствии с установленным порядком проставляют необходимые реквизиты, придающие ей юридическую силу (пункты 2.1.29, 2.1.30). Указом Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 №9779-X установлен Порядок выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан. Поскольку в соответствии со статьей 49 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и нести связанные с этой деятельностью обязанности, нормы приведенного Указа распространяются и на юридических лиц. По смыслу положений Указа Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 №9779-X «О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан», если законодательством не предусмотрено представление копий документов, засвидетельствованных в нотариальном порядке, верность копии документа свидетельствуется подписью руководителя или уполномоченного на то должностного лица и печатью. На копии указывается дата ее выдачи и делается отметка о том, что подлинный документ находится в данном предприятии, учреждении, организации. Поскольку Законом об исполнительном производстве и Письмом ФНС не предусмотрено обязательное представление копии исполнительного листа, заверенной в нотариальном порядке

Подобного мнения придерживается и Девятый Арбитражный апелляционный суд ПОСТАНОВЛЕНИЕМ № 09АП-6088/2015 г. Дело № А40-182679/14 от 25 марта 2015 года.

Поскольку Законом об исполнительном производстве и Письмом ФНС не предусмотрено обязательное представление копии исполнительного листа, заверенной в нотариальном порядке, суд первой инстанции, исходя из смысла вышеприведенных норм права, пришел к правильному выводу о том, что надлежащим образом заверенной копией исполнительного листа будет являться копия, заверенная подписью генерального директора и печатью организации – взыскателя.

В связи с вышеизложенным прошу сообщить реквизиты банковских счетов ООО ____________ (должника) наименование и местонахождение банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника.

  1. Заверенная копия исполнительного листа.

ООО ___________ ФИО

Возможно указанная форма перегружена правовым обоснованием, но из опыта именно по такой форме практически нет отказов в выдаче счетов должника. Можно, конечно, перестраховаться и нотариально заверить Исполнительный лист, это оставляем на ваше усмотрение.

Исполнительный лист следует заверять подписью руководителя с указанием должности и печатью. На копии указывается дата ее выдачи и делается отметка о том, что подлинный документ находится в данном предприятии, учреждении, организации.

Вы получили выписку по счету на какой счет лучше всего подавать исполнительный лист?

Мы советуем на тот, что открыт позже всего. Можно позвонить бухгалтеру должника и попросить выставить счет на те или иные услуги. Реквизиты, указанные в счете, скорее всего будут говорить о том, что это живой счет должника.

Юридическая компания «Силкин и партнеры» поможет взыскать долг. Оплата по факту получения вами денег. Не получили деньги значит не платите! Выгодно и надежно, подробнее о наших преимуществах здесь.

получил информацию о счетах должника,отослал в банк
пришел ответ,принят к исполнению,составлено инкассовое поручение,
которое помещено в очередь не исполненных в срок распоряжений.
что это?

Как узнать расчетный счет ИП

Процедура аналогичная, как и с организациями, ничего другого здесь не скажешь.

Есть ряд случаев, в которых может потребоваться проверка расчетного счета компании. Их несколько:

Как узнать расчетный счет должника юридического лица

ЕМНИП если ещё эту норму не отменили, то через наложку можно при наличии исполнительного листа узнать счёт должника. Не помню правда в каком НПА я это видел

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Есть у меня подозрение, что искать надо в НК либо законе об исполнительном производстве, + вроде бы также был какой то ведоственный НПА налоговиков на эту тему.
Млин, давно просто на эту тему интересовался, забыл уже

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

chugayster, такое право законом об исп. производстве предусмотрено

shura_uln Пишет:
——————————————————-
> Пару лет назад обратились в налоговую с таким
> запросом.
> Послали нас лесом.
> Не помню, чем обосновали, но ответили, что такие
> запросы выдают только приставам.

Скорей всего незаконно отказали, но если обжаловать, то просто потеряешь время

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Артист, глупо сосредоточиваться лишь на одном поиске счетов должника. Искать надо в комплексе любые более менее ликвидные активы (счета, недвижка, права (требования) к должникам с потенциальной возможностью получения долга ну и т.п.). Эту инфу можно либо за деньги получить у специальных контор, которые занимаются подобной бизнес-разведкой либо самостоятельно забрасывать запросами.

Из примитивных способов получения инфы о счете могу еще порекомендовать вступить в переговоры с должником по профилю его деятельности и попытаться получить счет (договор) с реквизитами.

Артист
Гру дельный совет дал так-то. По опыту говорю- ИЛ был на руках.а счета которые были известны-пусты.я просто закинул должнику ком.предложение, а они мне договор прислали с новым счетом!Правда я не сам с этого счета взыскал-а приставов взял на шкирку и повез в банк.
Так что его совет жизнеспособный

ИФНС выдает сведения о счетах, обоснование и форму запроса могу вечером выложить, но к запросу надо прикладывать подлинник доверенности на получение этих сведений и подлинник исп. листа – даже нотариальная копия не подходит.
К тому же могут выдать перечень из 50 дохлых счетов, замучаетесь угадывать по какому есть движение
имхо – разведка методом Гру более действенна

Читайте также:  Что делать, если жена подала на развод?

Mila Пишет:
——————————————————-
> ИФНС выдает сведения о счетах, обоснование и форму
> запроса могу вечером выложить,

Выложите, пожалуйста :daisy:

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Только не расчетные счета, а банки, где счета открыты.
Этого достаточно.
Сообщает налоговая.

Артист Пишет:
——————————————————-
> Гру, Вы так рассуждаете, как-будто мне деньги
> должна компания ДонСтрой со счетам, активами. В
> большинстве случаев исполнительный лист выдан на
> ООО, которое сразу же после решения суда
> бросают. О чем Вы говорите, ГРУ.
> Видимо сами не сталкивались с подобными вещами.

Артист, где было написано (до моего поста) про то, что компания брошена? И зачем тогда Вы занимаетесь поиском счетов?
Вообще, скажу Вам по секрету, что оценку перспектив взыскания делать нужно еще до обращения в суд.
И если на том этапе ничего обнаружить не удалось, то не стоит и в дальнейшем тратить время на поиски пустых счетов.
Если же до обращения в суд было чем полакомиться, то нужно было еще на том этапе обеспечивать возможность последующего исполнения.
С приставами, опять же, работать надо – разумеется, сами они ничего делать не будут.

В соответствии с Приказом МНС от 23 января 2003 года № БГ-3-28/23 прошу предоставить информацию о наличии и реквизитах банковских счетов и вкладов филиала N__Федерального государственного унитарного предприятия «_______» (ИНН ______ КПП __________, адрес _________).

Приложение:
1.Заверенная копия исполнительного листа N__, выданного Арбитражным судом Нижегородской области ___20___ года по делу А43-____
2, доверенность

вполне возможно, я обращалась за информацией еще до этой даты
но вместо этого приказа внесены изменения в п. 8 ст. 69 Закона об исп. производстве, значит на нее и надо ссылаться в запросе:
Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Посмотри вот приказ.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА

ПИСЬМО
от 26 марта 2010 г. N МН-22-6/221@

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПУНКТ 5 ПИСЬМА ФНС РОССИИ ОТ 11.06.2009 N МН-22-6/469

Пункт 5 письма Федеральной налоговой службы от 11.06.2009 N МН-22-6/469@ “О предоставлении информации” изложить в следующей редакции:
“5. По вопросу предоставления взыскателям сведений о счетах должника.
В связи с обращением Федеральной налоговой службы о разъяснении вопроса, касающегося предоставления налоговыми органами взыскателям и судебным приставам-исполнителям имеющейся информации о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника, и о номерах расчетных счетов с учетом требований статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации и статьи 69 Федерального закона N 229-ФЗ Генеральной прокуратурой Российской Федерации высказана следующая позиция.
Вышеуказанные положения законодательства Российской Федерации необходимо рассматривать во взаимосвязи со статьями 12 и 14 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ “О судебных приставах”, а также статьями 64 и 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”.
Согласно указанным нормам судебному приставу-исполнителю предоставлена возможность запрашивать и получать при совершении исполнительных действий необходимую информацию.
Сведения о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, по смыслу статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”, могут быть запрошены как у банков и иных кредитных организаций, так и у налоговых органов.
Аналогичную информацию вправе запросить и взыскатель, которому согласно пункту 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве” предоставлено право обращения по вопросу исполнения требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, непосредственно в банк и иную кредитную организацию.
Хотя согласно части 2 статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о наименовании банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, запрашиваемые судебными приставами-исполнителями и взыскателями, отнесены к конфиденциальной информации, они должны им предоставляться с учетом правовой позиции, изложенной в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 14.05.2003 N 8-П. Суть ее в том, что судебный пристав-исполнитель вправе получать в банках, иных кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц в размере и пределах, которые определены судом, и необходимы для исполнения исполнительного документа.
Учитывая вышеизложенную позицию Генеральной прокуратуры Российской Федерации, при обращении в налоговые органы взыскателя с запросом о получении информации о счетах должника с одновременным предъявлением подлинника или заверенной в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению взыскателю в течение семи дней со дня получения указанного запроса предоставляется информация о наименовании, основном государственном регистрационном номере (ОГРН) и месте нахождения банка, в котором открыты счета должника, а также о номерах этих счетов.”.
Управлениям Федеральной налоговой службы по субъектам Российской Федерации довести настоящее письмо до нижестоящих налоговых органов для исполнения.

Действительный
государственный советник
Российской Федерации
3 класса
Н.Е.МЕЛЬНИКОВ

shura_uln Пишет:
——————————————————-
> Пару лет назад обратились в налоговую с таким
> запросом.
> Послали нас лесом.
> Не помню, чем обосновали, но ответили, что такие
> запросы выдают только приставам.

Теперь можно легко проверить расчетные счета любой компании

Ульяна Старкова , эксперт журнала «Главбух»

Начиная с 2014 года банки не открывают новые расчетные счета компаниям, чьи другие счета заблокированы. Как именно это правило применяется на практике? На этот и другие вопросы по блокировке счетов нам ответил Сергей Тараканов, советник государственной гражданской службы РФ 2-го класса.

— Как банк может узнать, есть ли у компании заблокированные счета?

— Через новый сервис ФНС, называется он «БАНКИНФОРМ», его интернет-адрес service.nalog.ru/bi.do.

— Вправе ли инспекторы блокировать счета, если вместо электронной декларации по НДС компания сдаст бумажную?

— Сергей Александрович, с этого года изменились правила работы с расчетными счетами — теперь банки не вправе открывать компании новый счет, если у нее уже есть заблокированные в любом кредитном учреждении. Но как банкиры будут узнавать эту информацию?

— Летом прошлого года ФНС России запустила новый сервис «БАНКИНФОРМ». С января 2014 года данный сервис позволяет банкам получать информацию о приостановлении операций на счетах. Для этого по адресу service.nalog.ru/bi.do надо ввести ИНН налогоплательщика и БИК банка, от имени которого проверяется информация. В ответ система покажет, действует ли на данный момент в отношении налогоплательщика решение о приостановке расходных операций. Если да, то будут показаны дата решения о блокировке и код налогового органа, который принял данное решение.

— Получается, что налогоплательщики тоже могут пользоваться этим сервисом, проверяя собственные счета и счета контрагентов, если ввести ИНН и БИК любого банка?

— Да, любой человек может зайти на сайт service.nalog.ru/bi.do и проверить, не принято ли в отношении того или иного налогоплательщика решение о приостановке операций. Число обращений к базе данных никак не ограничено. Главное, знать ИНН и БИК банка.

— Скоро начнется период квартальной отчетности по НДС, которую теперь почти все компании должны сдавать через Интернет. Если отправить вместо электронной бумажную отчетность, вправе ли будут инспекторы блокировать счета компании?

— Я считаю, что в этой ситуации инспекция не вправе приостанавливать операции. Одним из оснований для блокировки счета является опоздание налоговой декларации более чем на 10 дней (п. 3 ст. 76 НК РФ. — Примеч. ред.). Но компания отчиталась. Значит, у ИФНС появляется только основание применить штраф по статье 119.1 Налогового кодекса РФ — 200 руб. за каждый отчет, представленный в бумажном формате вместо электронного.

— А если случайно перепутать форму и отчитаться на недействующем бланке?

— В такой ситуации налоговая инспекция также не вправе приостанавливать операции по счету. Есть судебная практика, согласно которой налогоплательщик, сдающий отчетность в срок со всеми необходимыми данными, но на устаревшем бланке, считается выполнившим свои обязательства.

— Сейчас инспекторы обязаны отправлять в банк решения о разблокировке счетов в течение суток. Но иногда счета по-прежнему остаются блокированными очень долго. Может ли представитель организации взять в инспекции копию решения об отмене блокировки и отнести ее в банк, чтобы ускорить процесс?

— Юридическую силу имеют решения налоговых органов об отмене приостановления операций, направленные в банки исключительно в электронной форме. Иных способов доставки таких решений законодательство не предусматривает. Но, по моему мнению, в исключительных случаях такие решения могут быть направлены на бумажном носителе. Например, если есть какие-то технические проблемы и банк никак не может получить решение в электронном виде.

— Но довольно часто инспекторы все же запаздывают с разблокировкой счетов.

— В таком случае я рекомендую обратиться с жалобой в УФНС и также подать заявление о выплате процентов за задержку. Так, решение о приостановлении операций по счетам отменяют не позднее одного рабочего дня, следующего за датой, когда компания сдала нужную декларацию. Если инспекторы нарушили этот срок, то налогоплательщик вправе получить проценты за каждый календарный день неправомерной приостановки операций. Процентная ставка при этом принимается равной ставке рефинансирования ЦБ РФ.

— Через новый сервис ФНС, называется он «БАНКИНФОРМ», его интернет-адрес service.nalog.ru/bi.do.

Как узнать номер расчетного счета организации?

Детективное агентство берётся помочь в получении необходимой информации. В течение одного дня подготовим полный отчет о действующих и когда-либо открытых счетах любой организации, находящейся на территории России.

Справка предоставляется в формате Excel и содержит:

  • Ответы от банков по всем регионам РФ.
  • Полные реквизиты всех счетов, зарегистрированных в организации.
  • Статус счетов (открытый, закрытый, действующий).
  • В каких банках они зарегистрированы.

Обратиться в наше агентство выгодно по ряду причин:

  • Всю информацию вы получаете максимально быстро — в течение одного дня. Обратившись в любые другие инстанции, вы не получите данные о реквизитах за столь короткий срок.
  • Работаем конфиденциально, соблюдаем анонимность — контрагент не узнает о проведении проверки.
  • Подготавливаем полный объем информации, по банкам со всех регионов России.

Предположим, вы знаете ИНН организации и решили обратиться в государственные органы. Но, как узнать, в какую конкретно ФНС писать запрос? Введя номер ИНН на сайте налоговой службы, вы получите только выписку, но не реквизиты компании.

Ускорить процесс поможет детективное агентство. Наши профессионалы действуют быстро, со знанием дела и находят банковские реквизиты по всем действующим р/счетам, а также предоставляют сведения по закрытым и заблокированным.

Читайте также:  Жилищные программы для бюджетников в 2020 году

Этап 1

На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств.


Рисунок 4. “Результаты поиска”

Как узнать, в каких банках у юридического лица открыт расчетный счет?

я выиграл суд и получил на руки исполнительный лист. теперь не знаю, в какой банк идти. у ответчика много расчетных счетов в разных банках и не на всех есть деньги.

    исполнительный лист
  • Поделиться

Ответы юристов ( 3 )

  • 719 ответов
  • 256 отзывов

Если вы не знаете в какой банк подавать исполнительный лист, обратитесь к судебным приставам. Судебные приставы арестовывают денежные средства со всех известных им счетов должника.

благодарю за ответ, но судебные приставы работают очень долго и я бы не хотел прибегать к их услугам. какие еще есть способы?

Других способов законного взыскания денежных средств, к сожалению, нет. Вам просто необходимо выбрать банк (возможно положиться на интуицию, а возможно у вас имеются сведения о наиболее активном счете — на который приходит зарплата или проводятся большинство операций, чаще всего если должник юр лицо, то счет указывается в договорах)

  • 337 ответов
  • 118 отзывов

Добрый день, Сергей!

В случае, если Вы знаете, что у должника несколько расчетных счетов в разных банках Вам следует обратиться с службу судебных приставов с заявлением и приложением исполнительного листа на взыскание задолженности. В заявление обязательно укажите обо всех Вам известных расчетных счетах или хотя бы банках, для того, что бы приставу облегчить работу и ускорить процесс получения денежных средств. Судебный пристав по ВАшему заявлению будет уже сам заниматься рассылкой запросов в банки и т.д.

  • 342 ответа
  • 128 отзывов

Предусмоотрено 2 варианта действия:

— Обратиться с исполнительным листом в службу судебных приставов. На основании этого будет возбуждено исполнительное производство, и уже эта служба будет заниматься поиском должника как такового, и узнавать о наличии у него денежных средств.

Учитывая волокиту данной инстанции, обращаться к приставам во многих случаях нецелесообразно.Потому что эта процедура может занять очень много времени.

— Получить деньги по исполнительному листу через банк. То есть, прямое взыскание. Вы можете заняться этим самостоятельно (если позволяет время и имеется необходимая квалификация), либо поручить это дело своему юристу.

Получить деньги по исполнительному листу через банк:

1) Узнать, в какой именно налоговой инспекции состоит на учете Ваш должник – юридическое лицо. Такие сведения содержатся в выписке из ЕГРЮЛ, которую будет не лишним заказать заранее.

2) Подать в соответствующий налоговый орган заявление по установленной форме, с просьбой сообщить, в каких кредитных учреждениях (банках) должник имеет расчетные счета. К заявлению прилагается копия решения и исполнительный лист (лучше прилагать нотариально заваренные копии). Как результат – по истечении 1 рабочей недели Вам дадут на руки распечатку с указанием счетов (при наличии).

3) Определиться с банком. Обратиться в соответствующий отдел банка с заявлением. Сумму, содержащуюся на расчетном счете должника, налоговая не укажет, поэтому, приходится действовать «в слепую», в надежде, что на этом счету достаточно средств для погашения долга. Однако, зачастую, бывает и наоборот.

Документы, чтобы получить деньги по исполнительному листу через банк:

1) Заявление от взыскателя (в 2 экземплярах);

2) Список расчетных счетов должника из налоговой инспекции;

3) Реквизиты Вашего банковского счета для перечисления туда денег;

4) Копия паспорта взыскателя (или доверенность на представителя);

5) Оригинал исполнительного листа;

6) Копия судебного решения, с отметкой о вступлении в законную силу.

Далее, Ваше заявление проверяет служба безопасности и отдел судебных взысканий того банка, куда Вы решили обратиться. Ждать ответа банка о ходе проведения процедуры не нужно, лучше самостоятельно узнавать об этом через 3-4 рабочих дня. Если же средств на счете будет недостаточно для погашения долга, либо счет закрыт, то следует забрать документы и идти в другой банк. До тех пор, пока на Ваш счет не поступят деньги.

Учитывая волокиту данной инстанции, обращаться к приставам во многих случаях нецелесообразно.Потому что эта процедура может занять очень много времени.

Проблемы при выяснении реквизитов

В случае самостоятельного поиска расчетного счета должника у вас могут возникнуть некоторые проблемы:

  1. Вы находите реквизиты должника на его сайте? Есть риск того, что организация указала номинальный счет, по которому финансовые действия не осуществляются. Если в такой банк отнести исполнительный лист, то он попадет в картотеку на неопределенный период времени до поступления денег на счет.
  2. Если юридическое лицо не проводит никаких операций по счетам, прописанным в договоре, то взыскание опять же может затянуться.
  3. А физические лица вообще не обязаны предоставлять информацию обо всех открытых счетах в налоговую инспекцию, что затруднит и затормозит как поиск нужных счетов, так и списание денежных средств.

Если в течение нескольких месяцев со стороны должника не было никаких перечислений, то имеет смысл отозвать исполнительный лист из банковской организации и направить его судебным приставам, т.к. они точно знают, как найти счета должника в банках.

Судебные приставы запрашивают всю необходимую информацию, следят за операциями по счетам и контролируют быструю реакцию банка по списанию денежной суммы.

    Договор оказания услуг и иные документы. Обычно деловые бумаги содержат раздел «Реквизиты и подписи сторон», где прописаны название банка, номер р/с, к/с и БИК. Данные сведения могут быть указаны в различных актах, например, приема услуг, счетах-фактурах и товарных накладных. При безналичном расчете все входящие и исходящие финансовые операции можно посмотреть через банк-онлайн в личном кабинете. В некоторых случаях реквизиты расчетного счета есть на бланке компании в шапке или в штампе.

Как узнать расчетный счет должника юридического лица

ЕМНИП если ещё эту норму не отменили, то через наложку можно при наличии исполнительного листа узнать счёт должника. Не помню правда в каком НПА я это видел

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Есть у меня подозрение, что искать надо в НК либо законе об исполнительном производстве, + вроде бы также был какой то ведоственный НПА налоговиков на эту тему.
Млин, давно просто на эту тему интересовался, забыл уже

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

chugayster, такое право законом об исп. производстве предусмотрено

shura_uln Пишет:
——————————————————-
> Пару лет назад обратились в налоговую с таким
> запросом.
> Послали нас лесом.
> Не помню, чем обосновали, но ответили, что такие
> запросы выдают только приставам.

Скорей всего незаконно отказали, но если обжаловать, то просто потеряешь время

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Артист, глупо сосредоточиваться лишь на одном поиске счетов должника. Искать надо в комплексе любые более менее ликвидные активы (счета, недвижка, права (требования) к должникам с потенциальной возможностью получения долга ну и т.п.). Эту инфу можно либо за деньги получить у специальных контор, которые занимаются подобной бизнес-разведкой либо самостоятельно забрасывать запросами.

Из примитивных способов получения инфы о счете могу еще порекомендовать вступить в переговоры с должником по профилю его деятельности и попытаться получить счет (договор) с реквизитами.

Артист
Гру дельный совет дал так-то. По опыту говорю- ИЛ был на руках.а счета которые были известны-пусты.я просто закинул должнику ком.предложение, а они мне договор прислали с новым счетом!Правда я не сам с этого счета взыскал-а приставов взял на шкирку и повез в банк.
Так что его совет жизнеспособный

ИФНС выдает сведения о счетах, обоснование и форму запроса могу вечером выложить, но к запросу надо прикладывать подлинник доверенности на получение этих сведений и подлинник исп. листа – даже нотариальная копия не подходит.
К тому же могут выдать перечень из 50 дохлых счетов, замучаетесь угадывать по какому есть движение
имхо – разведка методом Гру более действенна

Mila Пишет:
——————————————————-
> ИФНС выдает сведения о счетах, обоснование и форму
> запроса могу вечером выложить,

Выложите, пожалуйста :daisy:

«После смерти на мою могилу нанесут много мусора. Но ветер истории развеет его» (Рамси Болтон)

«Когда ваш рубль будет стоить 66 долларов, тогда вы получите право иметь другую точку зрения» (с)

Только не расчетные счета, а банки, где счета открыты.
Этого достаточно.
Сообщает налоговая.

Артист Пишет:
——————————————————-
> Гру, Вы так рассуждаете, как-будто мне деньги
> должна компания ДонСтрой со счетам, активами. В
> большинстве случаев исполнительный лист выдан на
> ООО, которое сразу же после решения суда
> бросают. О чем Вы говорите, ГРУ.
> Видимо сами не сталкивались с подобными вещами.

Артист, где было написано (до моего поста) про то, что компания брошена? И зачем тогда Вы занимаетесь поиском счетов?
Вообще, скажу Вам по секрету, что оценку перспектив взыскания делать нужно еще до обращения в суд.
И если на том этапе ничего обнаружить не удалось, то не стоит и в дальнейшем тратить время на поиски пустых счетов.
Если же до обращения в суд было чем полакомиться, то нужно было еще на том этапе обеспечивать возможность последующего исполнения.
С приставами, опять же, работать надо – разумеется, сами они ничего делать не будут.

В соответствии с Приказом МНС от 23 января 2003 года № БГ-3-28/23 прошу предоставить информацию о наличии и реквизитах банковских счетов и вкладов филиала N__Федерального государственного унитарного предприятия «_______» (ИНН ______ КПП __________, адрес _________).

Читайте также:  Реструктуризация долга по кредиту в Сбербанке

Приложение:
1.Заверенная копия исполнительного листа N__, выданного Арбитражным судом Нижегородской области ___20___ года по делу А43-____
2, доверенность

вполне возможно, я обращалась за информацией еще до этой даты
но вместо этого приказа внесены изменения в п. 8 ст. 69 Закона об исп. производстве, значит на нее и надо ссылаться в запросе:
Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Посмотри вот приказ.

ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА

ПИСЬМО
от 26 марта 2010 г. N МН-22-6/221@

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПУНКТ 5 ПИСЬМА ФНС РОССИИ ОТ 11.06.2009 N МН-22-6/469

Пункт 5 письма Федеральной налоговой службы от 11.06.2009 N МН-22-6/469@ “О предоставлении информации” изложить в следующей редакции:
“5. По вопросу предоставления взыскателям сведений о счетах должника.
В связи с обращением Федеральной налоговой службы о разъяснении вопроса, касающегося предоставления налоговыми органами взыскателям и судебным приставам-исполнителям имеющейся информации о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника, и о номерах расчетных счетов с учетом требований статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации и статьи 69 Федерального закона N 229-ФЗ Генеральной прокуратурой Российской Федерации высказана следующая позиция.
Вышеуказанные положения законодательства Российской Федерации необходимо рассматривать во взаимосвязи со статьями 12 и 14 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ “О судебных приставах”, а также статьями 64 и 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”.
Согласно указанным нормам судебному приставу-исполнителю предоставлена возможность запрашивать и получать при совершении исполнительных действий необходимую информацию.
Сведения о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, по смыслу статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”, могут быть запрошены как у банков и иных кредитных организаций, так и у налоговых органов.
Аналогичную информацию вправе запросить и взыскатель, которому согласно пункту 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве” предоставлено право обращения по вопросу исполнения требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, непосредственно в банк и иную кредитную организацию.
Хотя согласно части 2 статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о наименовании банков и иных кредитных организаций с указанием расчетных счетов должника, запрашиваемые судебными приставами-исполнителями и взыскателями, отнесены к конфиденциальной информации, они должны им предоставляться с учетом правовой позиции, изложенной в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 14.05.2003 N 8-П. Суть ее в том, что судебный пристав-исполнитель вправе получать в банках, иных кредитных организациях необходимые сведения о вкладах физических лиц в размере и пределах, которые определены судом, и необходимы для исполнения исполнительного документа.
Учитывая вышеизложенную позицию Генеральной прокуратуры Российской Федерации, при обращении в налоговые органы взыскателя с запросом о получении информации о счетах должника с одновременным предъявлением подлинника или заверенной в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению взыскателю в течение семи дней со дня получения указанного запроса предоставляется информация о наименовании, основном государственном регистрационном номере (ОГРН) и месте нахождения банка, в котором открыты счета должника, а также о номерах этих счетов.”.
Управлениям Федеральной налоговой службы по субъектам Российской Федерации довести настоящее письмо до нижестоящих налоговых органов для исполнения.

Действительный
государственный советник
Российской Федерации
3 класса
Н.Е.МЕЛЬНИКОВ

Приложение:
1.Заверенная копия исполнительного листа N__, выданного Арбитражным судом Нижегородской области ___20___ года по делу А43-____
2, доверенность

Узнаем номер счета через Сбербанк Онлайн

Актуально, если вы точно знаете, что счет открыт именно в этой банковской организации. Для этого в специальную строку вам нужно ввести название компании и номер ее ИНН.

Актуально, если вы точно знаете, что счет открыт именно в этой банковской организации. Для этого в специальную строку вам нужно ввести название компании и номер ее ИНН.

Теперь можно легко проверить расчетные счета любой компании

Ульяна Старкова , эксперт журнала «Главбух»

Начиная с 2014 года банки не открывают новые расчетные счета компаниям, чьи другие счета заблокированы. Как именно это правило применяется на практике? На этот и другие вопросы по блокировке счетов нам ответил Сергей Тараканов, советник государственной гражданской службы РФ 2-го класса.

— Как банк может узнать, есть ли у компании заблокированные счета?

— Через новый сервис ФНС, называется он «БАНКИНФОРМ», его интернет-адрес service.nalog.ru/bi.do.

— Вправе ли инспекторы блокировать счета, если вместо электронной декларации по НДС компания сдаст бумажную?

— Сергей Александрович, с этого года изменились правила работы с расчетными счетами — теперь банки не вправе открывать компании новый счет, если у нее уже есть заблокированные в любом кредитном учреждении. Но как банкиры будут узнавать эту информацию?

— Летом прошлого года ФНС России запустила новый сервис «БАНКИНФОРМ». С января 2014 года данный сервис позволяет банкам получать информацию о приостановлении операций на счетах. Для этого по адресу service.nalog.ru/bi.do надо ввести ИНН налогоплательщика и БИК банка, от имени которого проверяется информация. В ответ система покажет, действует ли на данный момент в отношении налогоплательщика решение о приостановке расходных операций. Если да, то будут показаны дата решения о блокировке и код налогового органа, который принял данное решение.

— Получается, что налогоплательщики тоже могут пользоваться этим сервисом, проверяя собственные счета и счета контрагентов, если ввести ИНН и БИК любого банка?

— Да, любой человек может зайти на сайт service.nalog.ru/bi.do и проверить, не принято ли в отношении того или иного налогоплательщика решение о приостановке операций. Число обращений к базе данных никак не ограничено. Главное, знать ИНН и БИК банка.

— Скоро начнется период квартальной отчетности по НДС, которую теперь почти все компании должны сдавать через Интернет. Если отправить вместо электронной бумажную отчетность, вправе ли будут инспекторы блокировать счета компании?

— Я считаю, что в этой ситуации инспекция не вправе приостанавливать операции. Одним из оснований для блокировки счета является опоздание налоговой декларации более чем на 10 дней (п. 3 ст. 76 НК РФ. — Примеч. ред.). Но компания отчиталась. Значит, у ИФНС появляется только основание применить штраф по статье 119.1 Налогового кодекса РФ — 200 руб. за каждый отчет, представленный в бумажном формате вместо электронного.

— А если случайно перепутать форму и отчитаться на недействующем бланке?

— В такой ситуации налоговая инспекция также не вправе приостанавливать операции по счету. Есть судебная практика, согласно которой налогоплательщик, сдающий отчетность в срок со всеми необходимыми данными, но на устаревшем бланке, считается выполнившим свои обязательства.

— Сейчас инспекторы обязаны отправлять в банк решения о разблокировке счетов в течение суток. Но иногда счета по-прежнему остаются блокированными очень долго. Может ли представитель организации взять в инспекции копию решения об отмене блокировки и отнести ее в банк, чтобы ускорить процесс?

— Юридическую силу имеют решения налоговых органов об отмене приостановления операций, направленные в банки исключительно в электронной форме. Иных способов доставки таких решений законодательство не предусматривает. Но, по моему мнению, в исключительных случаях такие решения могут быть направлены на бумажном носителе. Например, если есть какие-то технические проблемы и банк никак не может получить решение в электронном виде.

— Но довольно часто инспекторы все же запаздывают с разблокировкой счетов.

— В таком случае я рекомендую обратиться с жалобой в УФНС и также подать заявление о выплате процентов за задержку. Так, решение о приостановлении операций по счетам отменяют не позднее одного рабочего дня, следующего за датой, когда компания сдала нужную декларацию. Если инспекторы нарушили этот срок, то налогоплательщик вправе получить проценты за каждый календарный день неправомерной приостановки операций. Процентная ставка при этом принимается равной ставке рефинансирования ЦБ РФ.

— Как банк может узнать, есть ли у компании заблокированные счета?

Как узнать все счета организации за один день?

Проверить, уточнить или выяснить банковские реквизиты организации может понадобиться в самых разных ситуациях:

  • Необходимо удостовериться, что фирма существует и реквизиты, указанные в договоре верные.
  • Сделка на крупную сумму оформляется с новым, неизвестным вам контрагентом — целесообразно проверить реквизиты до оформления договора.
  • Контракт о сотрудничестве утерян и отсутствует связь с представителями компании.
  • Предприятие является вашим должником и не торопится погашать задолженность.
  • Прошло судебное заседание, получен исполнительный лист на взыскание денежных сумм, но, в какой банк его предъявлять вы не знаете.

Как быстро узнать действующие расчетные счета организации-должника или контрагента? Способов много, но все они не доскональные и потребуют от вас большого количества времени. Иногда для полноты картины требуется выяснить все счета компании, а они могут быть открыты в разных банках.

На практике реквизиты сторон указываются в договоре, в платежках, в счетах, иногда в накладных, на сайте компании, в программе 1С Бухгалтерия. Рассмотрим ситуацию, когда у вас нет доступа к указанным документам и ресурсам, или имеющаяся информация требует проверки и уточнения

Справка предоставляется в формате Excel и содержит:

Вклад для расчетов

Если все вышесказанное о недостатках пластиковой карты относится и к вам, открывайте счета для проведения расчетных операций, такие как “Универсальный” и “До востребования”. В таком случае это будет та же сберкнижка, только без бланка. Вместо него, будет договор банковского счета. Процент на остаток начисляется чисто формальный – 0.01%, поэтому как средство накопления такие счета лучше не использовать.


Если все вышесказанное о недостатках пластиковой карты относится и к вам, открывайте счета для проведения расчетных операций, такие как “Универсальный” и “До востребования”. В таком случае это будет та же сберкнижка, только без бланка. Вместо него, будет договор банковского счета. Процент на остаток начисляется чисто формальный – 0.01%, поэтому как средство накопления такие счета лучше не использовать.

Ссылка на основную публикацию